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外汇交易过夜费是什么、隔夜费是怎么计算

发布时间:2018-07-19作者:xbjcc

外汇交易新手或经验丰富的交易者,你可能对外汇的利率和过夜利息方面略知一二,那么外汇交易中过夜费到底是什么,隔夜费是怎么计算的。

外汇过夜费就像我们把资金存放在银行会产生存款利息,从银行借款会产生贷款利息一样,外汇的隔夜利息也有正负之分。若产生正的隔夜利息,投资者会得到这部分利息;若产生负的隔夜利息,则投资者需要支付一定的资金。

外汇交易的本质是基于两种货币之间的汇率变化进行操作的,每一种货币都有自身的利率,因此外汇交易同时涉及两个不同的利率。当买入的货币利率高于卖出的货币利率的时候,投资者就可以获得正的隔夜利息,从而使盈利增加;若买入的货币利率低于卖出的货币利率,则会产生负的隔夜利息,从而导致投资者的交易成本增加。外汇交易过夜费是什么、隔夜是怎么计算

当然,对日内交易者而言,在同一个交易日买进卖出的,就不需要考虑隔夜利息;而对于长线交易者而言,持仓时间超过一天以上的,那么就应该考虑过夜费。

持有交易未平仓头寸超过下午五点,经纪商对其计算过夜利息费用。你在账户记录中不会看到这些内容,但是事实是:在过夜过程中,仓位关闭,然后再创建。因为不同的国家对货币设定不同的利率,货币对之间就会存在利息差。差异或者是正值,或者是负值,结果是:或者是赚取利息,或者是要支付利息。

因为缺乏经验,你可能从未想过,或从未体验过的是,过夜利息比你想象的更难应对、更耗费成本。

事实是,货币交易系统创建了这样的方式,我们零售交易者只要交易,就受制于费用:我们支付价差进入交易,之后,如果我们持有仓位过夜,就要支付过夜利息(或多或少,我们可以将其视为另一个价差),第二天,如果我们持有交易,将再次支付过夜利息(价差),以此类推。这种成本高昂的交易的残酷现实是,长期投资者(通常是最聪明的交易者,在货币趋势上具备长远眼光)实际上在仓位上最不具优势,因为交易未平仓,他们的经纪商每天都向他们收取过夜利息费。

外汇过夜费如何计算?

在外汇过夜费的计算问题上,有的经纪商提供的是直接的金额,而有的经纪商提供的则是利率。

直接金额的计算基础公式:

例如EUR/USD的卖出和买入隔夜利息报价为:0.52 -0.62,

那么表示: 当投资者的持仓头寸为卖出1手EUR/USD,则交易账户将会获得0.52美元;当投资者的持仓头寸为买入1手欧元美元,则交易账户将需支付0.62美元。

利率计算的基础公式:

隔夜利息﹦实际下单手数×1手的标准×汇率价格(空、多价格不一样)×计息天数×年利率差/360天

1.对于以USD为目标货币的组合:

例如:GBP/USD:假设是100000(1标准手)账户,周一买入2手GBP/USD,市场价是:1.2928/1.2940,持仓过夜至周二,这里英镑是高息币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为0.42%(年利息差),则持有英镑的客户会赚取利息。

计算方法为: 100000×2手×1.2940×1天×0.42%/360=$3.02,即年利息平均到天×对应的账户资金×手数×买(卖)价×计息天数。

2.对于以USD为基准货币的组合:

例如USD/JPY: 假设是100000(1标准手)账户,周三卖空1手USD/JPY,市场价是107.44/107.47,过夜至周四,利息差为-2.18,则卖出美元的客户需要付出利息。

计算方法为: 100000×1手×3天×(-2.18%/360)= -$18.17(特别注意:每逢星期四的时候,隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周一,隔了周末2天。)

3.对于交叉货币的组合:

例如EUR/GBP: 假设是100000(1标准手)账户, 周五买入5手EUR/GBP,市场价是0.6885/0.6890,过夜至下周一,利息差为-3.71,则买入欧元的客户需要付出利息。

计算方法为: 1000×5手×0.6890x1天×(-3.71%/360)= (£0.355)=($0.63)

客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资金内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。

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